老虎证券披露声明
2024年12月
TBNZ是一家在新西兰注册的金融服务提供商。公司的注册信息可在新西兰公司注册办公室网站上进行核实，网址是：https://companies-register.companiesoffice.govt.nz/。
就客户资金和资产服务以及反洗钱和打击资助恐怖主义的目的而言，TBNZ受新西兰金融市场管理局（FMA）监管。
本披露声明包含以下信息：
A. 详细联系信息；
B. 费用；
C. 重大利益、关系或关联；
D. 报酬；
E. 争议解决安排；
F. 刑事和民事诉讼历史；
G. 有关所提供的经纪服务的信息；
H. TBNZ的赔偿保险详情；
I. 记录保存；以及
J. 隐私。
A. 详细联系信息
TBNZ是一家在新西兰注册的有限责任公司，联系地址如下 ：
Level 27, 151 Queen Street, Auckland Central, Auckland, New Zealand.
电子邮件 info_nz@tigerfintech.com
电话 +64 9 393 8128
B. 费用
就向您提供的服务，其成本和费用可通过此链接查看，成本和费用的任何变更也可通过此链接查看：https://www.itigerup.com/hans/help/detail/77301984
就向您提供的服务，其费用包括:
a. 就任何特定服务，书面约定的费用；或
b. 就未书面约定费用的任何其他服务而言，由我们不时通知您的费用。我们可通过以下方式通知您：在我们的客户协议中包含该等费用、在我们的网站上公布该等费用，或根据客户协议的通用条款和条件通知您。
我们的费用包括：
a. 客户资金、资产服务和其他费用、税款，这些税费的费率根据我们不时在收费表或披露声明中向您通知的费率或就特定交易而言在您所收到的合约通知书中的费率确定；
b. 由代理人收取的任何费用，以及在进行交易时产生的其他费用；
c. 其他金融服务提供商、代理人或其他证券交易所收取的任何费用或罚款，包括但不限于因迟交或未交付权利凭证、持有人身份资料或任何其他资料或要求而导致的收费或罚款；及
d. 我们为履行我们在新西兰《反洗钱/反资助恐怖主义法》项下的义务就您或您的账户收取的任何合理费用。
我们可能通过以下方式扣除费用：
a. 从账户中扣除（包括但不限于您在TBNZ客户资金账户中的任何客户资金）；或
b. 从您的网上多币种账户中扣除；为此，您不可撤销地授权我们指示账户发行人根据我们的指示从您的网上多币种账户中支付任何该等款项。
货币兑换费及转账费
如果客户以外币或计价货币以外的货币存入TBNZ，银行可能会对客户的汇款或兑换收取一定的费用，但该费用不在TBNZ的控制范围内。
违约利息
如果您未能清偿，我们将按违约利率对任何未付金额收取利息。违约利率指由TBNZ全权选定的利率，但不会超过TBNZ在相应时间对TBNZ活期账户收取的透支利率的10%（年化）。
C. 重大利益、关系或关联
就客户资金和资产服务的义务而言，TBNZ受新西兰金融市场管理局（FMA）监管。就反洗钱和反恐融资而言，TBNZ是新西兰金融市场管理局（FMA）监管的报告实体。TBNZ是Tiger Fintech (Singapore) PTE LTD全资子公司，而Tiger Fintech（Singapore）PTE LTD是NASDAQ上市公司Up Fintech Holding Limited (TIGR)的子公司。
TBNZ以受托人的身份管理客户资产。这是新西兰《2013年金融顾问法》（以下简称"法案"）项下的一个关键监管领域。法案规定的客户资金和资产服务行为义务的主要目的是确保TBNZ在任何时候都要对客户资产进行核算和保护。法案规定了高标准的保管和相关记录保存义务。
TBNZ从您处收取或代表您收取的资金将在客户资金账户中通过信托方式代您持有，除非及直至该笔资金被用于代表您进行的结算交易或根据您的指示进行分配。
目前，所有的证券都由子托管人持有，具体托管证券的子托管人可能取决于执行交易的市场，并由TBNZ酌情决定。但是每个子托管人都在其相关司法管辖范围内被授权提供托管服务，TBNZ将就处理客户资产（包括证券）相关的法律和监管义务承担合规责任。无论我们是否为您提供了与特定证券相关的财务顾问服务，该项服务均可使用。TBNZ客户协议书中有适用于此服务的书面条款和条件。
TBNZ的所有客户资金账户均受新西兰监管部门的监督与审查，且TBNZ会定期履行申报义务。在完成开户程序后，客户将被告知将资金存入TBNZ客户资金账户的方法。客户可在存款阶段选择将资金存入可用的TBNZ客户资金账户。此后，TBNZ可能会根据金融、客户资金和资产服务的监管要求，决定将这些资金存入特定账户。因此，可能会存在客户存款时选择的TBNZ客户资金账户与取款所使用TBNZ客户资金账户不一致的情况。然而，客户资金存入的任何账户将是为客户利益而设立的信托账户，银行无权将该账户与任何其他账户合并，也无权就TBNZ的任何其他账户欠款或其他方的欠款而对该账户内的资金行使任何抵销权或反诉权。
经纪人-客户资金提示
TBNZ为您托管资金和/或证券，会确保您的资金与自有资金分开存放。根据《2014年金融市场行为条例》第229ZA(1)条（“豁免规定”），托管您资金的账户也会包含有少量TBNZ的自有资金，以减少该账户因为特定客户托管的资金出现短缺而导致的风险。这笔少量的资金被称为缓冲金。根据豁免规定，TBNZ有义务告知您与托管您资金的账户相关的各类事项。
托管您资金所依据的各类信托条款：TBNZ现在或将来会将您及其他客户托管的资金存放在一个客户资金集合信托账户中。该账户基于消极信托安排而设立，您对其中属于您的资金和投资收入拥有绝对的所有权。TBNZ对您的投资没有控制权，只能根据您的适当指示作相应操作。
TBNZ设立少量的缓冲金的影响：如果托管账户出现暂时性资金短缺，可能会导致一个客户的资金被用来为另一个客户进行交易结算，而缓冲金可以减少这种风险。有缓冲金的保障，TBNZ的客户对于其资金的安全性会更有信心。根据该豁免规定，TBNZ必须向您提供一些特定信息，包括对TBNZ所了解的任何可能因客户资金未与TBNZ自有资金分开持有而可能产生的风险的描述。尽管TBNZ认为设立缓冲金是有益的，但存在以下的风险：如果TBNZ被接管或清算，缓冲金的存在会使您的资金返还变得复杂和延迟。 这是因为设立缓冲金可能会出现如下情况：
可能会掩盖记录保存方面的缺陷，从而导致客户资金的交叉使用或延误客户资金的返还；
可能允许清算人冻结客户的账户，直到经纪人的钱被确认并取出，这可能导致客户资金被延迟归还；
可能使得相关托管账户的有效性受到质疑。
交易
您承认并同意：
a. 您指定我们为您的代理人，以根据本协议条款进行金融产品交易；
b. 我们也可能以自有账户的委托人身份交易金融产品；
c. 我们的董事或员工以及与我们相关的其他人士可以以自有账户交易金融产品；
d. 您承认我们有权在某些情况下，我们可能会代表其他客户或以我们自己的名义在合同或交易中成为您的对手方，并向您收取在我们没有成为您的对手方时本协议下允许的金额；
e. 当我们作为委托人并成为您的对手方时，在适用交易所或监管要求允许的一定范围内，交易的成交价格可能劣于或偏离市场价格。
D. 报酬
在交易过程中，TBNZ可能会收取或赚取：费用和客户资金和资产服务费，包括来自第三方的客户资金和资产服务费和中介费，和/或涉及外汇交易的汇率保证金（如下文所述）；以及与新发行的证券相关的来自发行人的客户资金和资产服务费、配售费和公司分配费。第三方支付给TBNZ的费用、客户资金和资产服务费和中介费将因产品供应商和产品类型而异。该等费用、客户资金和资产服务费及中介费的水平和/或金额通常将在相关产品发行文件中列明。
E. 争议解决安排
如果您有任何投诉，请联系TBNZ。TBNZ将尽力快速、圆满地解决投诉。如果您对我们的解决方案不满意，请您以书面形式向以下主体提出投诉：
The Compliance Manager
Tiger Brokers (NZ) Limited
Level 27, 151 Queen Street
Auckland Central
Auckland, New Zealand
complaints@tigerfintech.com
如果我们仍然无法就如何解决争议达成一致，或如果您决定不使用TBNZ内部投诉机制，您可以联系新西兰金融服务申诉公司（Financial Services Complaints Limited (“FSCL”)）。 FSCL是一家独立的非营利性争议解决服务机构。FSCL处理有关新西兰金融服务提供商的投诉。FSCL免费向投资者开放，并公平地处理投诉。客户可透过以下方式联络FSCL:
Financial Services Complaints Limited
邮政地址: PO Box 5967, Wellington 6140
地址：Financial Services Complaints Limited, Level 4, 101 Lambton Quay, Wellington 6011
电话：0800 347 257，+64 4 472 3725
邮箱：info@fscl.org.nz 或 complaints@fscl.org.nz
网址：https://fscl.org.nz/
如果您对我们对您的回复不满意，作为FSCL的替代方案，您可以通过以下电话号码和电子邮件地址直接联系新西兰金融市场管理局。
Financial Markets Authority
电话：0800 434 566
国际电话：+64 3 962 2698
网页：www.fma.govt.nz/contact/make-a-complaint/
电子邮件：questions@fma.govt.nz
F. 刑事犯罪及相关事项
TBNZ、其董事、其主要管理人员或投资顾问均未曾
(a)被判处涉及不诚实行为的罪名（根据1961年《新西兰刑法》第2(1)节的定义）；
(b)在法院或FMA对其专业身份提起的任何诉讼中被作出不利裁决；或
(c)被裁定破产。
G. 关于TBNZ提供的客户资金和资产服务的相关信息
TBNZ目前为客户提供的服务包括但不限于以下内容：
a. 代表您处理证券和其他金融产品的买卖；
b. 将在金融机构的存款（包括有担保的及无担保的）进行投资；以及
c. 投资于首次公开发行（"IPO"），包括股票、债券和准债务证券。
H. 专业赔偿保险
TBNZ按其认为适合于其业务性质和风险的水平投保。投保的权益包括专业赔偿保险、董事及高管责任保险和法定责任保险。这些保单由Munich Re Syndicate Singapore Pte Limited提供。保单有效期为2020年12月1日至2021年12月1日，并每年续保。保障范围涵盖所有商业活动。如同所有保险一样，这些保险存在特定限制和不承保范围。
如果您对本披露文件中的任何内容有任何疑问，请咨询您的顾问或我们的合规经理。如果您有关于财务顾问的一般问题，您可以联系FMA。
I. 记录保存
TBNZ保存了一套完整的会计记录，显示所有资金的收付，以及所有证券和其他代您持有的财产的流动情况。您可以随时要求我们提供您的交易详情。账户记录我们会保存至少7年。如果您要求提供历史资料，我们可能会收取一定的费用。
J. 隐私
TBNZ会根据我们所遵守的法律（如反洗钱法和税法）的要求收集您的个人信息，从而为您提供金融服务（包括托管服务）及核实您的身份。除隐私政策中列举的例外情况外，TBNZ不会在未经您同意的情况下披露所收集的个人信息。
TBNZ在收集您的个人信息时，受2020年隐私法和新西兰隐私原则的约束。我们会认真对待您的隐私，您可以在itiger.com上查看我们的隐私政策。我们已经采取了一些措施来确保您的个人信息的保密性和安全性。
TBNZ会收集您的个人信息，包括但不限于您的姓名、地址、联系方式（包括您的电子邮件地址）、证件/护照/驾照号、税号、银行信息以及您或您指定的任何代理人通过TBNZ进行的交易信息。TBNZ可能会使用cookies，这也会收集您的信息。TBNZ的客户可以通过老虎国际APP线上更新个人信息。
TBNZ可能会根据法律要求，向包括监管机构在内的外部机构披露您的信息。在这种情况下，TBNZ必须全力配合相关要求。
您可以选择不披露某些信息，但这可能意味着TBNZ无法向您提供金融服务。
附录
费用信息可能会在短时间内发生调整，因此请参考老虎官网（https://www.itigerup.com/hans/help/detail/77301984）上最新的收费标准，以官网费用信息为准。
本声明以中英文书就。若中英文版本有任何不一致，请以英文版本为准。