((自动化翻译由路透提供，请见免责声明 )) (全新贯穿始终) Manya Saini/Nupur Anand

路透9月13日 - 富国银行 因反洗钱工作不力而遭到监管部门的最新斥责 (link)，分析师表示，这可能将延长另一个正在进行的限制该行增长的重大监管处罚。

尽管在解决2016年假账户丑闻的问题上取得了一些进展，但新的合规问题预示著富国银行的清理工作可能远未结束，因此该银行必须遵守美国联邦储备理事会(美联储/FED)规定的资产上限的期限现在可能会延长。

美国货币监理署（Office of the Comptroller of the Currency）周四表示，在发现富国银行对洗钱和其他非法交易缺乏足够的防范措施后，该署正在对富国银行拓展高风险业务的能力施加限制 (link)。

"摩根大通证券公司（JPMorgan Securities）的分析师维韦克-琼贾（Vivek Juneja）在一份说明中写道： "鉴于富国银行在经过多年的努力和花费后，已于不久前（2021 年 1 月）解决了反洗钱同意令的问题，这一点非常令人吃惊。

该命令称，富国银行推出风险较高的新产品或服务需要获得 OCC 的批准，即使是风险较低的产品也需要提供风险评估计划和详细的行动计划。该命令并未对富国银行处以罚款。

"该银行在周四的一份声明中说："我们一直在努力解决正式协议中要求的大部分问题，我们致力于以与其他监管承诺同样的紧迫感完成这项工作。

富国银行的资产上限为 1.95 万亿美元，在监管机构认为其已经解决了可追溯到假账户丑闻的问题之前，富国银行的资产规模不得增长。目前，富国银行仍有八项监管处罚（被称为 "同意令"）正在努力解决。

美联储主席鲍威尔（Jerome Powell）在 2021 年表示，在该公司全面解决其问题之前，资产上限将一直有效 (link)。自那以后，美联储一直没有就富国银行的资产上限发表公开言论。

"由大卫-康拉德（David Konrad）领衔的 KBW 分析师在一份报告中写道："尽管针对银行反洗钱政策和程序的执法行动并不罕见，但对于富国银行来说，这却是独一无二的。"这给资产上限的时间表及其支出前景增添了不确定性。"

在上个月的一份监管文件中，该银行曾表示正在就反洗钱和制裁计划相关问题接受政府部门的调查，摩根大通的Juneja表示，这可能意味着其他机构也会采取行动。

2016 年的假账户丑闻导致监管机构加强了对该银行的审查、数十亿美元的处罚以及多起股东诉讼，监管机构要求加强监督。

今年 2 月，OCC 撤销了 (link) 2016 年针对该行销售行为的同意令。当时，分析师称， (link)，此举可能为美联储最早于今年解除同意令铺平道路。

Piper Sandler 分析师在本周的一份报告中写道："监管机构周四的敲打是'今年以来在解决监管问题方面取得的良好进展的一个不幸但并不令人震惊的倒退'。

在其他分析师看来，富国银行的监管清理工作前景仍不明朗。

"杰富瑞（Jefferies）表示："我们仍然不清楚资产上限何时会取消，更不清楚像今天这样的额外行动是否会进一步改变富国银行的发展道路。

首席执行官查理-沙尔夫（Charlie Scharf）自 2019 年就任首席执行官以来，一直在努力控制影响，帮助解决同意令问题。

沙尔夫今年早些时候表示，资产上限限制了富国银行 (link) 吸收更多企业存款和扩大交易业务的能力，而这是该银行的两个潜在增长领域。

富国银行的股价今年已经上涨了近7%，落后于标准普尔500银行指数 15%的涨幅。