美國最大銀行之一富國銀行(Well Fargo)周四盤中一度大跌逾6%,引發市場廣泛關注。此前,美國貨幣監理署(OCC)宣佈對富國銀行採取執法行動,要求其加強反洗錢與制裁風險管控措施。

根據OCC發布的相關文件,在監管機構檢查發現富國銀行在金融犯罪風險管理方面存在重大缺陷後,OCC對該銀行提出了執法要求。主要問題包括可疑活動報告不力、客戶盡職調查不到位等。為推動問題整改,協議明確富國銀行未經OCC批准,不得在洗錢或受制裁相關的中高風險領域開展新業務。

作為美國第三大銀行,富國銀行反洗錢內控不力引發監管處罰,不僅給其長期發展帶來壓力,也令市場對其合規經營產生了疑慮。分析人士認為,該行要想擺脫監管制裁,切實加強風險管控尤為關鍵。富國銀行方面表示將積極落實整改措施,妥善應對監管要求。