((自動化翻譯由路透提供，請見免責聲明 )) (全新貫穿始終) Manya Saini/Nupur Anand

路透9月13日 - 富國銀行 因反洗錢工作不力而遭到監管部門的最新斥責 (link)，分析師表示，這可能將延長另一個正在進行的限制該行增長的重大監管處罰。

儘管在解決2016年假賬戶醜聞的問題上取得了一些進展，但新的合規問題預示著富國銀行的清理工作可能遠未結束，因此該銀行必須遵守美國聯邦儲備理事會(美聯儲/FED)規定的資產上限的期限現在可能會延長。

美國貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency）週四表示，在發現富國銀行對洗錢和其他非法交易缺乏足夠的防範措施後，該署正在對富國銀行拓展高風險業務的能力施加限制 (link)。

"摩根大通證券公司（JPMorgan Securities）的分析師維韋克-瓊賈（Vivek Juneja）在一份說明中寫道： "鑑於富國銀行在經過多年的努力和花費後，已於不久前（2021 年 1 月）解決了反洗錢同意令的問題，這一點非常令人喫驚。

該命令稱，富國銀行推出風險較高的新產品或服務需要獲得 OCC 的批准，即使是風險較低的產品也需要提供風險評估計劃和詳細的行動計劃。該命令並未對富國銀行處以罰款。

"該銀行在週四的一份聲明中說："我們一直在努力解決正式協議中要求的大部分問題，我們致力於以與其他監管承諾同樣的緊迫感完成這項工作。

富國銀行的資產上限爲 1.95 萬億美元，在監管機構認爲其已經解決了可追溯到假賬戶醜聞的問題之前，富國銀行的資產規模不得增長。目前，富國銀行仍有八項監管處罰（被稱爲 "同意令"）正在努力解決。

美聯儲主席鮑威爾（Jerome Powell）在 2021 年表示，在該公司全面解決其問題之前，資產上限將一直有效 (link)。自那以後，美聯儲一直沒有就富國銀行的資產上限發表公開言論。

"由大衛-康拉德（David Konrad）領銜的 KBW 分析師在一份報告中寫道："儘管針對銀行反洗錢政策和程序的執法行動並不罕見，但對於富國銀行來說，這卻是獨一無二的。"這給資產上限的時間表及其支出前景增添了不確定性。"

在上個月的一份監管文件中，該銀行曾表示正在就反洗錢和制裁計劃相關問題接受政府部門的調查，摩根大通的Juneja表示，這可能意味着其他機構也會採取行動。

2016 年的假賬戶醜聞導致監管機構加強了對該銀行的審查、數十億美元的處罰以及多起股東訴訟，監管機構要求加強監督。

今年 2 月，OCC 撤銷了 (link) 2016 年針對該行銷售行爲的同意令。當時，分析師稱， (link)，此舉可能爲美聯儲最早於今年解除同意令鋪平道路。

Piper Sandler 分析師在本週的一份報告中寫道："監管機構週四的敲打是'今年以來在解決監管問題方面取得的良好進展的一個不幸但並不令人震驚的倒退'。

在其他分析師看來，富國銀行的監管清理工作前景仍不明朗。

"傑富瑞（Jefferies）表示："我們仍然不清楚資產上限何時會取消，更不清楚像今天這樣的額外行動是否會進一步改變富國銀行的發展道路。

首席執行官查理-沙爾夫（Charlie Scharf）自 2019 年就任首席執行官以來，一直在努力控制影響，幫助解決同意令問題。

沙爾夫今年早些時候表示，資產上限限制了富國銀行 (link) 吸收更多企業存款和擴大交易業務的能力，而這是該銀行的兩個潛在增長領域。

富國銀行的股價今年已經上漲了近7%，落後於標準普爾500銀行指數 15%的漲幅。