財中社11月18日電太平洋證券發布研報，對重慶銀行（601963）三季報進行點評，公司三季度實現營收106.34億元，按年+3.78%；實現歸母淨利潤44.28億元，按年+3.70%；加權平均ROE（年化）為11.43%。截至9月末，公司不良率1.26%，撥備覆蓋率250.19%，資本充足率14.68%。

　　太平洋證券認為，重慶銀行受益於成渝區位優勢，國家政策戰略支持，貸款投放加快，資產質量平穩。預計2024-2026年公司營業收入為135.44億元、140.70億元、148.75億元，歸母淨利潤為51.45億元、54.81億元、58.69億元，每股淨資產為17.59元、19.49元、21.56元，對應11月12日收盤價的市淨率估值為0.51倍、0.46倍、0.42倍。首次覆蓋，給予「增持」評級。

　　公司營收增速出現回升，報告期內營業收入達106.34億元，按年增長3.78%，增速較年中提升1.16%，得益於淨息差回升與中收高增，淨息差雖按年略降但按月有回升趨勢，主要靠負債端成本壓降。成本端方面，成本收入比按年、按月均有所下降。同時，出於風險審慎，2024年第三季度單季計提撥備10.68億元，按年大幅增長71.43%。資產質量保持穩定，不良率較上年末有所降低，撥備覆蓋率、撥貸比均較上年末及按月有所提升，風險抵補能力不斷增強。

（文章來源：財中社）