“特朗普交易”下加密貨幣市場陷入狂歡。有消息傳特朗普團隊擬設加密貨幣官員，專門負責相關的政策制定和執行。在此消息下，比特幣價格直指10萬美元大關。

而香港作爲亞洲的金融和科技中心，近年來正通過一系列政策措施推動虛擬資產的合法化和和合規化，以順應國際金融投資新環境，使其在新時代下的國際金融中心地位更加明確。根據Chainalysis 2024年的報告，香港的加密貨幣採用率在東亞地區實現了85.6%的年度增長，成爲區域內增長最快的市場之一。Statista預測，2024年香港的加密貨幣市場收入將達到約1.83億美元，預計2024至2028年間年均增長率爲8.58%，到2028年用戶數量有望達到168萬，2024年香港的用戶滲透率預計達到18.94%，並在未來幾年逐步上升。

香港要確立數字經濟和虛擬資產時代新樞紐地位，還需結合國際國內形勢，以達到創新與投資者保護的平衡。2023年6月，香港證監會發布《虛擬資產交易平臺指引》，明確了市場參與者的合規要求，虛擬資產服務提供者（VASP）發牌制度開始實施。截至目前，獲證券及期貨事務監察委員會（SFC）批准的合規虛擬資產交易平臺僅有3家。

由此可見，香港監管機構對於虛擬資產交易的態度是既開放兼容，又審慎剋制。在此基礎上，投資者們可以在香港更安全可靠地接觸到多元、前沿的投資產品和交易系統。

值得注意的是，2023年6月新規發佈前，虛擬資產交易平臺僅允許專業投資者參與，並不對散戶開放交易。2023年8月，HashKey Exchange成爲香港首家面對散戶開展業務的持牌虛擬資產交易所。2024年10月1日，香港衆安銀行（ZA Bank）宣佈，已獲得證券及期貨事務監察委員會（SFC）加密貨幣“Type 1”牌照，成爲香港境內首家擁有此類牌照的數字銀行，也是亞洲（除西亞外）第一傢俱有完整虛擬資產監管制度且爲FATF成員國家內的持牌銀行，針對散戶提供使用法幣直接交易加密貨幣的服務。

與傳統銀行適用同一套監管規定的數字銀行，是爲了適應和推動香港金融科技的應用與創新而產生的。數字銀行因其數字化的本質，與虛擬資產交易有着天然的契合度。衆安銀行（ZA Bank）是香港首家開業的數字銀行，其背後股東包括衆安在線(06060)、百仕達(01168)。作爲香港首家開業的數字銀行，截至2024年6月30日，衆安銀行的用戶數量及存款均爲香港8家數字銀行之中最高。而衆安銀行在2024年7月首次實現單月扭虧爲盈，成爲香港首家單月盈利的數字銀行，這也標誌着其在數字銀行領域的領先地位進一步得到鞏固。特別說明的是，全港已有超過8成虛擬資產交易平臺（VATP）經衆安銀行處理銀行事務。

加密貨幣等虛擬資產投資方興未艾。可以預見，未來香港虛擬資產交易的規模也會隨之快速擴張，而對於交易平臺和中介機構的監管也會越來越規範。數字銀行不僅受香港金管局和證監會的監管，還承載着金融創新與科技創新的雙重任務，有望成爲香港虛擬資產交易的新興前沿。對於符合開戶要求的散戶投資者而言，選擇合法合規高效的投資平臺，將是控制投資風險的有效手段。