專題：第21屆中國國際金融論壇

　　第21屆中國國際金融論壇於2024年12月19日-20日在上海召開。國際金融協會（IIF）亞太區首席代表張紫薇出席並演講。

　　以下爲演講實錄：

　　張紫薇：尊敬的各位嘉賓，親愛的同仁們，大家好！感謝主辦方邀請，今天我非常榮幸能夠在這裏與大家分享並且探討當下非常重要且日益受到關注的話題，全球離岸金融以及離岸金融對於中國經濟高質量發展的作用和影響。

　　隨着全球化進程不斷推進，離岸金融市場已經從最初少數離岸金融中心發展成遍佈全球的複雜金融體系，離岸金融核心在於提供了稅收優惠、金融服務便利、資本流動自由等優勢，從而吸引全球投資者、企業參與。

　　近年來全球主要的金融中心如香港、倫敦、新加坡、盧森堡等地都在不同程度經歷了金融創新與政策優化，使得離岸金融市場規模不斷擴大，功能不斷完善，這一背景下離岸金融不僅僅是傳統跨境資金流動渠道，更成爲全球資本配置，風險分散及資產增值的重要工具。

　　尤其是在數字化和科技創新日益成熟的今天，全球離岸金融的連接性愈發增強，對中國經濟發展帶來新的機遇挑戰。下面我們展開說說離岸金融對中國經濟高質量發展促進作用。

　　中國作爲全球第二大經濟體，正在由高速增長向高質量發展轉型。這一轉型過程中離岸金融無疑扮演着重要的助推角色。首先是資本流動便利化。離岸金融可以有效促進資本跨境流動和資源配置。中國近年來在一帶一路倡議及國際化戰略推動下，對外投資、資本輸出日益增加，離岸金融爲這些跨國投資提供更爲便捷、高效的渠道尤其稅收優惠、資金匯兌等方面的優勢，使得中國企業在全球範圍內更大規模運作。例如中國企業設立子公司和投資時通過離岸金融體系能享受較低的稅負，同時利用國際資本市場獲得更多的資金支持，不僅提升了中國企業的國際競爭力，也促進了全球資源的有效配置。

　　其次金融創新與科技發展，離岸金融市場創新驅動金融產品和服務多樣化，對於中國經濟高質量發展，尤其推動金融服務實體經濟的效率、質量有重要作用，通過離岸金融許多中國企業接觸到很多工具，綠色金融、科技金融等等，金融創新是中國經濟高質量發展轉型和升級的關鍵，尤其在數字貨幣、區塊鏈、人工智能等前沿科技領域，離岸金融市場先進經驗、技術運用爲中國金融行業創新提供借鑑、支撐。

　　再者推動人民幣的國際化。人民幣國際化是中國經濟高質量展重要戰略目標之一，離岸金融市場爲人民幣提供廣泛的使用場景和發展空間，特別是香港、澳門、新加坡等離岸金融中心，人民幣國際結算和融資服務逐步成熟，促進中國金融市場與全球市場深度融合。

　　通過離岸金融平臺，人民幣跨境使用不僅便利了中國與全球貿易往來，還提升了人民幣作爲國際儲備貨幣的地位，有助於進一步推動中國經濟走向更高層次的開放。

　　儘管離岸金融爲中國經濟帶來衆多機遇，但同時也伴隨了挑戰。首先資本外流與監管風險上的挑戰，離岸金融自由化程度比較高，某些企業、個人可能利用這一便利進行資本外流，非法資金轉移，這種現象不僅影響到了中國資本市場穩定性，還可能危害國家經濟安全，因此如何平衡資本流動自由化與監管措施有效性，是目前離岸金融面臨的一個最爲重要的挑戰。其次是金融風險的外溢，離岸金融高槓杆和複雜的金融衍生品往往帶來較大的金融風險，隨着中國企業和金融機構日益參與到全球離岸市場中，可能受到全球市場波動，尤其在國際金融市場波動時，中國的金融穩定可能受到一定的威脅。因此，加強對離岸金融的風險監控、管理，提升金融監管國際合作水平顯得尤爲重要。

　　再是稅收與反避稅問題，雖然能吸引全球資本，也可能導致跨國企業通過稅務籌劃、避稅手段進行稅務的規避，從而影響到國內稅收體系公平性。不僅影響政府財政收入還可能造成稅收流程，削弱國內經濟可持續發展，中國需要增強稅收監管同時稅務透明合作，避免稅基受到侵蝕。

　　未來離岸金融將在全球經濟一體化進程中發揮越來越重要的作用，高質量發展的同時，應該更加註重以下四方面。

　　第一，完善跨境資本流動的監管體系，通過加強與國際金融監管機構合作，共享監管信息，建立有效跨境資本監管框架，確保資本流動的合法性、透明性。

　　第二加強金融科技創新應用，加快金融科技應用，區塊鏈、數字貨幣領域加強對金融的監管促進技術與融合。

　　通過繼續深化離岸金融市場對人民幣支持，加強人民幣國際結算融資功能及提升人民幣在全球範圍內影響力。

　　最後加強金融風險防控，通過建立更加完善的風險預警機制和應急處理機制，防範化解可能的金融風險，確保經濟穩定發展。

　　總的來說全球離岸金融市場的蓬勃發展爲中國經濟高質量發展提供強有力的支持，進一步推動全球化進程同時我們必須認識到其中可能會帶來的挑戰，只有通過不斷地完善監管體系，推動創新發展，才能做到離岸金融的積極作用，爲中國經濟的持續健康發展，提供保障。

　　以上就是我的一些分享，謝謝大家。

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責任編輯：梁斌 SF055