專題：金麒麟·券商財富管理創新發展論壇

　　1月16日，金麒麟·券商財富管理創新發展論壇重磅啓幕！開年盛會，券業盛典，超50家券商齊聚！財富管理大時代，近百名專家學者、券業大咖共話創新業態，展望未來機遇。國聯證券財富委員會委員、資產配置部負責人程棵出席圓桌會議。

　　程棵表示，財富管理是個非常難的業務，甚至是“泥坑打滾”的業務。既要承受客戶端的壓力，在市場行情不配合時的不理解、不接受；也要應對資產投資策略的豐富度、投資策略的業績或者是超額收益的問題。

　　他指出，去年整個環境又增加了新的困難，無論是基金公司、資管機構還是券商，都面臨着降費。基本上客戶還沒有獲得感的時候，可能我們券商的一線人員已經沒有獲得感了。

　　國聯證券是一箇中小券商，雖然很想做突圍，這是一個美好願望。怎麼去實現呢？不太可能什麼都做，因爲資源確實不夠，團隊和人員確實也是需要有長足改進的。

　　簡單來說，抓住一些我們認爲跟監管的大趨勢和行業的大趨勢相對來說比較匹配，因爲不可能完全匹配的一些重點牌照，圍繞上下游和衍生做一些補充，抓住牛鼻子。

我們自己是不只做基金投顧的，我們只是圍繞基金投顧這個牌照做了一些規模，三個維度，首先客戶端這一塊，因爲國聯證券的基金投顧也好或者是買方投顧也好，2/3到70%的規模都是來自於營業部體系之外，也就是三方平臺和銀行。

第二個很重要的點，我們是圍繞着不同的平臺、渠道，圍繞着不同的客羣，比如我們自己內部的營業部也做了一些分層、分需求，進行私域化的管理，把營業部當作私域做管理。我們學習了很多大V老師的私域化運作，但是不太可能繞過咱們的平臺把客戶分層分羣，我們乾脆按照渠道，按照一些適當性的要求，被動做了一些分層分羣，做了一些定製。

　　資產這一塊，我們圍繞着基金投顧牌照做了延伸，我們基金投顧做公募基金的組合，類似的團隊也在我們這個部門，不同的分組也去做私募的組合，圍繞家族信託去做一些私募的定製組合，有一些跟公募很不一樣的特徵。去年非常火的是ETF這一塊，也有相應的組合，不過確實費用比較低，在這一塊我們也做一些嘗試。這三種組合加在一起，目前馬馬虎虎可以認爲是一種買方投顧。這是資產端。我們再在上面疊加一些投顧費用，可能會相對來說更有意義。

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責任編輯：張倩