1月27日，中國人民銀行連續發佈4個罰單，均爲“雙罰”，涉及1家國有銀行、3家股份制銀行，共有53人同時被罰。處罰日期均爲2024年12月30日，4個罰單的處罰金額合計超9千萬元。

從違法行爲類型看，主要涉及反洗錢、信用信息等領域。值得注意的是，被罰的53人中，有多人是科技部、數金部、網金部、電子銀行部或研發中心相關負責人。

具體爲：

農行因“違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易”等12項違法行爲，被警告，被沒收違法所得487.594705萬元，並被罰款4672.941544萬元。

同時，農行20人被罰。比如：時任農行網絡金融部風險合規處處長王某東對“違反賬戶管理規定”負有責任，被警告，並被罰款10萬元；時任農行網絡金融部總經理楊某榮對“違反清算管理規定”負有責任，被警告，並被罰款10萬元；時任農行總行研發中心成都研發部開發一部普惠/三農金融二組組長程某對“違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定”負有責任，被罰款2.8萬元；時任農行網絡金融部高級專家沈某對“未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負有責任，被罰款1萬元等。

光大銀行因“違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易”等11項違法行爲，被警告，被沒收違法所得201.77033萬元，並被罰款1677.06009萬元。

同時，光大銀行12人被罰。比如：時任光大銀行電子銀行部雲繳費事業中心高級業務總監陳某薇對“違反清算管理規定”負有責任，被警告，並被罰款5萬元；時任光大銀行數字金融部聯席總經理蔡某傑對“違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定”負有責任，被罰款11.1萬元；時任光大銀行數字金融部總經理王某林對“未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易”負有責任，被罰款4.5萬元；時任光大銀行信息科技部數據服務中心副總經理王某對“未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負有責任，被罰款3.5萬元等。

民生銀行因“違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；妨礙監管工作；未按照規定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易”等8項違法行爲，被警告，被沒收違法所得99.068937萬元，並被罰款1705.5萬元。

同時，民生銀行17人被罰。比如：時任民生銀行信用卡中心風險總監許某彬對“違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定”負有責任，被罰款10萬元；時任民生銀行個人金融部副總經理賈某剛對“未按照規定履行客戶身份識別義務”負有責任，被罰款3.5萬元；時任民生銀行信用卡中心副總裁譚某慧對“未按照規定履行客戶身份識別義務”負有責任，被罰款3.5萬元等。

恆豐銀行因“違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易”等8項違法行爲，被警告，並被罰款1060.68萬元。

同時，恆豐銀行4人被罰。比如：時任恆豐銀行個人信貸部數據運營崗員工秦某陽對“違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定”負有責任，被罰款1.1萬元等。

據《銀行科技研究社》瞭解，未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，是比較常見的違法行爲，涉及反洗錢領域。

而違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定，涉及信息安全、隱私保護範疇，在2024年，也有多家銀行收到相關罰單。