金吾財訊 | 花旗發研報指，恒生銀行(00011)中午公布去年下年純利81億元，按半年下跌16%(按年則升6%)，較市場同業預期高出13%，撥備前利潤134億港元，比市場預期高出11%，主要得益於非息收入業務的強勁增長和營運支出的下降。雖然不良貸款率較上季上升80個點子至6.12%，但信貸成本優於預期，為77個點子(市場普遍預期為81個點子)。該行表示，恒生第四次每股中期息派3.2元，全年每股股息為6.8港元，高出市場普遍預期6%，但並無宣佈新的股份回購計劃令人失望。普通股一級資本比率按半年1.1個百分點至17.7%。該行續指，恒生資本回報可能達不到預期，業績好壞參半，恒生業績簡報會議將重點關注的可能是香港企業房地產資產品質和資本回報。該行維持恒生「中性」評級及目標價97港元。