近年來，我國資本市場改革持續深化，以“買方投顧”爲核心的財富管理轉型成爲行業共識。國泰君安私人客戶部、金融產品部總經理張謙日前在接受中國證券報記者專訪時表示，在政策端，《關於推動中長期資金入市的指導意見》和《關於資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見》爲基金投顧業務發展提供了頂層設計方向。作爲行業重要參與者，國泰君安立足買方立場，通過創新服務模式、強化投研能力，推動基金投顧業務穩步發展，助力資本市場長期資金生態建設。

推動基金投顧試點轉常規

行業發展迎新機遇

自2019年基金投顧業務試點以來，張謙認爲，基金投顧業務在引導投資者進行科學資產配置、堅持長期投資價值理念以及提供持續陪伴服務等方面發揮了重要作用。基金投顧業務通過個性化的服務以及對客戶投資方案的優化，很大程度改善了投資者行爲模式，如投顧客戶投資產品的持有時間有效延長等。

從政策支持來看，張謙表示，2024年9月，中央金融辦、中國證監會聯合印發的《指導意見》，爲資本市場的發展指明瞭方向，積極引導投資者樹立長期投資理念，有效減少了市場短期波動對投資者的影響。

2025年2月，中國證監會發布《實施意見》，強調了推動基金投顧業務試點轉常規的重要性。在張謙看來，這一政策的推進，將爲基金投顧業務帶來積極變化。“行業生態更加完善，基金投顧業務試點轉常規將促使行業更加註重提升自身投研專業水平和對客戶財富管理服務的質量。更多機構的參與將激勵從業者持續優化服務內容，提高投資研究能力，努力爲投資者創造長期穩定的投資回報。”

在服務模式與投資者獲得感方面，張謙認爲，基金投顧業務試點轉常規將促使機構以客戶爲中心，爲其提供全生命週期服務。投資者將獲得更加專業、個性化的投資建議和陪伴服務，避免盲目跟風和頻繁交易，從而實現財富穩健增長。

“基金投顧業務試點轉常規後，更多機構有望入場，形成‘百花齊放’的格局。”張謙說，這也將推動行業向更加專業化、規範化的方向發展。各家機構將通過提升服務質量、優化投研能力等方式來吸引客戶，從而提升整個行業的競爭力。

踐行普惠金融

提供全生命週期的陪伴式服務

在基金投顧業務方面，國泰君安始終堅持以客戶爲中心，通過專業的投研團隊和優質的服務，爲客戶提供個性化的投資建議和陪伴服務。

“國泰君安立足買方視角，旨在爲更廣泛的羣體提供便捷、高效的金融服務，致力於解決投資者在基金選擇、資產配置和市場時機把握上的難題，提供全生命週期的陪伴式服務。”張謙表示，爲了滿足不同客戶的風險偏好和投資目標需求，國泰君安旗下“君享投”投顧業務結合投資場景上架的公募基金組合策略覆蓋權益類、固收類、流動性管理、海外資產、貴金屬、行業主題、養老主題等類型，爲客戶提供多樣化的選擇。

除了面向個人投資者的服務，國泰君安還特別關注實體經濟的服務需求，通過基金投顧業務爲企業機構客戶提供定製化的服務。據張謙介紹，圍繞企業機構客戶的特定投資需求，國泰君安提供更加精準和高效的服務，幫助企業實現資產的保值增值。已落地服務企業機構客戶涵蓋上市公司、國企、民營企業、家族辦公室等。

張謙表示，基金投顧業務試點轉常規標誌着財富管理行業從“賣方銷售”向“買方服務”的質變。未來，隨着中長期資金持續入市，基金投顧業務有望成爲資本市場“穩定器”，助力居民財富與實體經濟實現良性循環。國泰君安作爲行業引領者，將堅守買方立場，以客戶長期利益爲導向，通過科技賦能、生態協同與政策響應，推動業務高質量發展。

（文章來源：中國證券報）

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