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進入2025年，中國監管機構對券商等中介機構的違法違規行爲保持高壓態勢，年內已有超過10家券商及其營業部收到監管罰單。

2月17日晚間，中國人民銀行浙江分行公佈的行政處罰決定信息顯示，財通證券因未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被處195萬元罰款，並公示三年。與此同時，財通證券時任合規總監申某新、時任合規部副總經理吳某霞，因對上述違法行爲負有責任，分別被處以4.1萬元、4萬元罰款。

根據中國人民銀行各分支機構官網公示信息，這是2025年1月1日新《反洗錢法》施行之後，首家因反洗錢相關工作被罰的證券公司。

根據Wind獲得的數據和信息，財通證券近三年的處罰記錄如下：

1.2024年12月27日：財通證券因內控制度不完善，被處以警示。

2.2024年11月01日：財通證券因內控制度不完善，被處以警示。

3.2023年12月13日：財通證券因未依法履行職責，被處以警示和責令改正。

4.2023年11月15日：財通證券因未依法履行職責，被處以責令改正。

5.2023年08月14日：財通證券因未依法履行職責，被處以責令改正。

6.2023年06月27日：財通證券因信息披露不規範、不完整、不準確，被要求提交書面承諾。

7.2023年02月06日：財通證券因未依法履行職責，被處以警示。

8.2022年11月30日：財通證券因違反外匯管理規定，被處以14萬元罰款和警告。

9.2022年05月06日：財通證券因信息披露違規，被處以警示。

從上述情況可以看出，財通證券近幾年內頻繁因合規問題被監管部門處罰，涉及反洗錢、債券承銷、研究報告業務、信息系統安全、外匯管理等多個方面。這些問題反映出財通證券在合規管理和內控方面存在較大的挑戰。

多次違規，頻遭監管警示

公開資料顯示，財通證券位於浙江杭州，前身爲創立於1993年的浙江財政證券公司，2017年10月在上交所掛牌上市，是浙江唯一省直屬券商。

需要注意的是，財通證券業績表現欠佳，2024年連續多個季度出現下滑。財報顯示，2024年前三季度，財通證券實現營業收入44.41億元，同比下降10.36%；歸母淨利潤14.72億元，同比下降1.93%。

回顧2024年，尤其是近四個月，財通證券已多次因合規問題受到監管部門警示。

2024年11月，浙江證監局對財通證券出具警示函，指出公司存在未按規定進行任免職、兼職等事項報備；證券從業人員登記管理不到位；部分分支機構負責人代爲履職超期；人員管理內控機制不健全等問題。

僅僅一個月後，2024年12月，財通證券再次被浙江證監局出具警示函。此次問題集中在信息技術管理方面，包括未對重要信息系統實施全面有效的訪問控制及跟蹤監測；數據質量控制機制未有效發揮作用，未切實履行數據質量管理職責等。

信息技術安全與數據質量是證券行業穩健運營的重要基石，財通證券在這方面的違規，不僅影響公司自身的運營穩定性，也可能對客戶信息安全構成威脅。

此前，財通證券在投資者互動平臺表示，公司高度重視監管意見，已於2024年7月完成相關問題的整改，並通過完善內控制度、優化作業模式、規範操作流程、健全系統功能等方式，持續推進提升反洗錢工作有效性。但是，這纔沒過幾個月，財通證券就接二連三地受到監管警示或處罰。

近年來，伴隨金融監管持續強化、日益趨嚴，合規經營已然化作金融機構存續與發展的關鍵命脈。財通證券此番領到的百萬罰單，不單單是對其自身的警誡，更是給整個證券行業鳴響了合規的警鐘。在全新的監管態勢之下，金融機構唯有牢牢守住合規底線，才能行穩致遠。

新《反洗錢法》已經施行

2025年1月1日，經十四屆全國人大常委會第十二次會議高票通過新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》（簡稱《反洗錢法》）正式施行。

這是《反洗錢法》2007年實施以來的首次重大修訂。新修訂的《反洗錢法》圍繞明確法律適用範圍、加強反洗錢監督管理、完善反洗錢義務規定等內容，進行了補充和完善，包括進一步提高對金融機構的合規要求，完善其反洗錢義務。

包括要求金融機構建立健全反洗錢內控制度；在客戶身份識別制度基礎上進一步建立客戶盡職調查制度；延長客戶身份資料和交易記錄保存時間；細化大額交易報告制度和可疑交易報告制度要求；關注、評估運用新技術、新產品、新業務等帶來的洗錢風險等。

4家銀行合計罰沒近億元

值得一提的是，伴隨新《反洗錢法》生效，1月27日晚，中國人民銀行官網披露了2025年首批罰單，其中，包括一家國有大行、三家股份行因涉及多項反洗錢領域違規被罰。此外，還有53名責任人被罰款或警告。

4家被罰的銀行分別爲農業銀行、民生銀行、恆豐銀行、光大銀行，合計罰沒超9900萬元。

農業銀行合併罰沒5160.53萬元

具體來看，農業銀行12項違法行爲被中國人民銀行警告，並被沒收違法所得487.59萬元，罰款4672.94萬元。另外多名相關責任人也被處以警告以及1萬元-10萬元不等的罰款。

農業銀行此次被罰的違法行爲包括賬戶管理、反假貨幣業務管理、客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易、未按規定保存客戶資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告等。農業銀行的違規行爲不僅涉及個別業務條線，更是反映了其內部管控存在漏洞。

民生銀行因反洗錢違規行爲被罰款1804.57萬元

民生銀行此次涉及的違規行爲包括未履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等。

民生銀行的違規行爲同樣涉及多個業務條線，包括運營管理部、內控合規部、法律合規部、信用卡中心、小微金融事業部、金融市場部、公司業務部等。

恆豐銀行因反洗錢違規行爲被罰款1060.68萬元

恆豐銀行涉及的違規行爲包括未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等。恆豐銀行的違規行爲主要涉及普惠金融及運營管理。

光大銀行合併罰沒1878.83萬元

光大銀行被罰涉及11項違法行爲，中國人民銀行對光大銀行給予警告，沒收違法所得201.77萬元，罰款1677.06萬元。

這些處罰反映了中國人民銀行對金融機構反洗錢工作的高度重視，特別是在新修訂的《反洗錢法》實施後，對金融機構的合規要求更加嚴格。此次處罰不僅涉及罰款，還包括警告和沒收違法所得，顯示出監管機構對金融機構反洗錢工作的嚴格態度。（《理財週刊-財事匯》出品）

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