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“在全球新一輪科技革命與產業變革的浪潮下，AI技術正以燎原之勢蓬勃發展。ChatGPT讓行業看到了生成式AI在自然語言處理、知識問答等場景中的巨大潛力，DeepSeek的強勢崛起極大地提升了各行業對國產化智能模型的信心。AI技術已從實驗室走向規模化產業應用新階段，應用邊界不斷拓展。”中國銀河證券黨委委員、副總裁、首席信息官羅黎明在接受中國證券報記者採訪時表示，證券行業對AI技術應用熱情達到新的高峯，券商智能化轉型不斷加速，以大模型爲代表的前沿技術正重塑證券服務生態。

行業智能化轉型加速

證券行業作爲資本市場的樞紐，在這場技術革命帶來的智能化轉型中贏得發展機遇，重塑行業格局。

在羅黎明看來，一方面，傳統業務模式面臨降本增效的迫切需求。佣金率持續下行、投資者對個性化服務的期待升級、市場波動加劇對風險防控提出更高要求，倒逼行業尋找破局之道。基於生成式大模型的智能投顧對傳統投顧形成的替代，將會再次革新財富管理業務發展模式。另一方面，AI技術的成熟將爲行業提供全新工具，加速業務模式創新，重塑行業核心競爭力。從智能投顧到算法交易，從自動化合規到數據驅動的投資研究，技術重構了證券服務的全鏈條價值。

記者瞭解到，作爲國有頭部券商，中國銀河證券積極擁抱AI，以創新爲驅動，持續佈局智能化轉型。公司曾多次榮獲中國人民銀行“金融科技發展獎”、中國證監會“證券期貨科學技術獎”等重量級獎項。

中國銀河證券自2018年起就構建了大數據平臺，實現海量數據的高效存儲與處理。通過整合內外部數據資源，建立了覆蓋交易、客戶、市場等多維度的數據體系。中國銀河證券注重強化智能能力建設，依託機器學習平臺及智能中臺，建設了一系列機器學習模型、深度學習模型，緊密結合證券行業的業務場景，融合專業的NLP、OCR和AIGC能力，在客戶運營、投資銀行、機構運營、風險管理等領域提供智能化服務。

以AI技術全面賦能業務發展

在證券行業，AI已覆蓋智能投顧、智能客服、智能交易、智能投行、智能投研、合規風控等衆多應用場景，提供定製化AI解決方案，不僅實現了業務模式創新，也提升了服務效率和客戶體驗，爲證券公司發展提供明顯增益。作爲證券行業的排頭兵，中國銀河證券積極擁抱AI，以AI技術全面賦能業務發展。羅黎明從多個角度向記者介紹了中國銀河證券在AI領域的應用場景升級情況。

在智能投顧領域，公司於2022年正式推出自研投顧平臺“問TA”，旨在藉助科技賦能，幫助投顧更加高質高效地服務客戶資產，提供標準化或定製化的金融產品綜合解決方案，實現對客戶訴求的敏捷快速響應。近期，中國銀河證券全面上線DeepSeek-R1全尺寸版本，並與“問TA”平臺進行深度適配優化，實現“微調-部署-推理-應用”的全棧國產化與雙模型支持，構建覆蓋投顧服務全鏈條的智能中樞，致力於打造“更懂投資者”的買方投顧新生態，有助於大幅提升服務質效。

在智能客服領域，中國銀河證券面向全渠道終端客戶的大模型客服系統已經上線並取得顯著成效。據統計，自引入大模型以來，公司客服機器人回答滿意度提升25%，坐席排班人數節省44%，日均轉人工需求減少1500人次，大幅提升了服務效率和客戶體驗。

在智能交易領域，中國銀河證券基於大模型和智能體技術，在FICC債券業務及場外衍生品領域升級了詢報價及交易機器人服務。《基於AI技術的債券詢報價機器人》項目入圍證監會與國家數據局聯合組織的“數據要素×資本市場”第一批試點項目。智能交易系統能夠根據內部信評和合規風控要求，自動篩選報價、應答客戶詢價、發佈報價，並通過持續上下文對話進行價格談判，精準匹配最優報價並自動生成訂單，完成對沖操作。目前，該機器人已爲70家機構提供詢報價服務，覆蓋基金、理財、保險、銀行等機構客戶，日均處理詢價超過4000筆，節省交易費用超1300萬元。

在智能投行領域，中國銀河證券已構建覆蓋投行文檔“寫、讀、查、審”全生命週期的智能處理體系。文檔審覈效率提升96%，文檔撰寫效率提升97%，銀行流水單筆覈查時間從2小時壓縮至10分鐘，準確率達98%。這一體系顯著提升了投行業務處理效率和合規水平，爲投行業務的智能化轉型提供了有力支持。

在智能投研領域，中國銀河證券計劃通過DeepSeek-R1模型與通義千問模型的深度適配融合，構建基於投研知識庫的生成式問答系統。該系統將使研究員和銷售人員能夠迅速獲取所需關鍵信息，顯著提高研究效率和客戶服務質量，爲投資決策提供更加精準的數據支持。

在合規風控方面，中國銀河證券依託大模型設置審批機器人，負責對營銷內容、投顧建議等進行初步審批，再由合規人員進行最終的審覈監督，實現合規監督初步自動化，從而提高審覈和內容輸出的精準度，更好地保護投資者。

踐行“金融爲民”初心

隨着AI技術的蓬勃發展，不斷拓展應用場景，證券行業在AI領域的探索和實踐將助力金融行業在智能化轉型道路上邁出更加堅實的步伐。

“中國銀河證券緊跟行業趨勢，堅持金融科技與業務深度融合，將進一步深化AI技術應用，提升服務智能化、運營精益化與風控精準化，深度賦能業務發展。”羅黎明介紹，公司將以AI和數據爲核心，基於大模型的推理分析能力、智能知識調用能力與自我修正機制，結合公司的專業數據庫、業務數據庫與研究資源庫，實現客戶數據深度挖掘與精準畫像，推動投顧服務與產品的精準推送，協助投資顧問快速生成多形式的客戶綜合金融解決方案，滿足投資者“千人千面”的財富管理需求，給予客戶更高效、更定製化的投資體驗。

羅黎明表示，未來中國銀河證券將圍繞業務端、支撐端、運營端構築“擴用戶、搭場景、建生態”的數字運營閉環，實現端到端平臺化支撐財富管理業務模式重構，推動財富管理業務全流程線上化、自動化和智能化，通過強運營實現數字化的業務價值。切實將科技力量深度融入業務肌理，以實際行動踐行“金融爲民”初心，更好服務居民日益增長且多元化的財富管理需求。

（本專欄由中國證券業協會與中國證券報聯合推出）

（文章來源：中國證券報）

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