增加了指控、和解細節和署名

Jonathan Stempel

路透社紐約4月10日 - 布洛克 XYZ.N公司將支付4000萬美元的民事罰款，並聘請一名獨立監督員，以 解決紐約金融服務監管機構對其Cash App移動支付服務未能充分監控和阻止洗錢的指控。

紐約金融服務部週四宣佈了這筆罰款，指責由推特聯合創始人傑克-多西（Jack Dorsey）領導、前身爲Square的Block公司在《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）、反洗錢和了解客戶計劃方面存在 "重大漏洞"。

今年 1 月，Block 同意支付 8000 萬美元的民事罰款，以 了結 (link) 美國 48 個州金融監管機構的類似指控。

在一份聲明中，這家總部位於加州奧克蘭的支付公司既沒有承認也沒有否認自己的不法行爲，並表示紐約州的和解結束了 "所有之前懸而未決的州貨幣傳輸許可事宜"。

現金應用（Cash App）和Venmo等應用程序讓人們可以輕鬆地進行資金轉賬。

紐約監管機構稱，布洛克被指控的不足之處包括對客戶的盡職調查不足，以及打擊洗錢和恐怖主義融資等非法活動的風險控制不足。

監管機構還表示，Block公司對比特幣交易的監管不嚴（該公司於2018年開始通過Cash App提供比特幣交易），以及該公司隨後的快速增長創造了 "一個容易被犯罪分子利用的環境"。

監管機構引用了布洛克在 2022 年的一次內部調查中發現的 8359 個與俄羅斯犯罪網絡有關的現金應用程序賬戶。

紐約金融服務監管局局長阿德里安娜-哈里斯（Adrienne Harris）表示，傳統金融服務公司和新興加密貨幣平臺的合規職能 "必須跟上公司發展或擴張的步伐"。

一份監管文件顯示，現金應用在2024年的資金流入量爲2830億美元，年末月活用戶爲5700萬。

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