【研報掘金丨天風證券：郵儲銀行盈利增速正增，息差企穩，維持“買入”評級】天風證券日前研報指出，2024年郵儲銀行(601658.SH)實現營收約3488億元，同比+1.83%；歸母淨利潤865億元，同比+0.24%。營收增速回升，非息淨收入貢獻顯著。2024年末零售貸款同比增長6.7%，主要來源於信用卡應收賬款（同比+8.6%）和其他個人貸款（同比+10.4%）的增長。資產質量穩健，撥備穩定。2024年郵儲銀行不良餘額803億元，佔比0.9%較24H1 小幅上漲。不良撥備覆蓋率286.2%。郵儲銀行2024盈利增速正增，息差企穩，資產質量穩健。使用股息貼現模型測算目標價為6.21元，對應24年0.70x PB，現價空間22%，維持“買入”評級。
天風證券日前研報指出，2024年
郵儲銀行(601658.SH)實現營收約3488億元，同比+1.83%；歸母淨利潤865億元，同比+0.24%。營收增速回升，非息淨收入貢獻顯著。2024年末零售貸款同比增長6.7%，主要來源於信用卡應收賬款（同比+8.6%）和其他個人貸款（同比+10.4%）的增長。資產質量穩健，撥備穩定。2024年
郵儲銀行不良餘額803億元，佔比0.9%較24H1 小幅上漲。不良撥備覆蓋率286.2%。郵儲銀行2024盈利增速正增，息差企穩，資產質量穩健。使用股息貼現模型測算目標價爲6.21元，對應24年0.70x PB，現價空間22%，維持“買入”評級。
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