想「躺平」都賺緊錢？隨住加息周期即將結束，2024年預期利率將下行，呢個時間嘅收息股將提供比債券更高收益率，以補償投資股票相關之風險。資金將轉向支付高股息的股票，推動股價上漲。22V Research總裁Dennis Debusschere預測：“隨住利率下降，相信會利好收息股*。”
市場咁多隻收息股，應該點揀好呢？
要搵到財政穩健的高息股，關鍵在於：
長期盈利能力
喺篩選時，長期盈利能力係一個關鍵考慮因素。任何公司都可以偶爾經歷盈利的季度。應該只考慮有持續年度增長的公司。
具體來說，你可以考慮尋找長期盈利增長預期在5%到15%之間的公司。更高的增長率未必是好事。增長超過15%的公司往往會偶爾出現盈利不如預期的情況，影響股價。
足夠的現金流
你要關注具有健康現金流生成能力的公司，這是支付股息必須的因素。它最少必須具有五年的穩健股息支付記錄才代表有持續的股息增長能力。
遠離債務
應該避免那些負債累累的高息股，因為有債務的公司會被迫將他們的資金用於償還債務，而不是用於股息支付。投資時應先查看它的債務資本比率，如果這個數字超過2.00，就代表它未必可以長期支付高股息。
追踪行業趨勢
另外，投資時亦要看整個行業發展，留意市場的大趨勢。例如，老齡化的嬰兒潮（baby bommer），會在未來幾十年增加對醫療服務的需求，有可能成為未來股息增長的機會。
如何喺眾多標的中快速選出心儀嘅高息股？
用Tiger Trade，選股器輕鬆幫到你！
第一步：進入股票-美股-選股器，創建“高股息率組合”。
第二步：選擇股票-美股範圍，按照行情數據和基本面數據篩選，如果長期投資我們可以用基本面數據篩選。
第三步：定義具體數值，以下數值僅為舉例：
估值指標市盈率TTM*0~50 、每股收益TTM*≥2 來篩出高投資價值，盈利能力好的股票
股息率是衡量高收益型股票的重要指標，我們可以選擇≥1%
長期的成長能力也很重要，我們可以設定營收增長率≥10%
同時要看企業的負債不能過多，設定資產負債率≤30%可以篩選掉負債占比高的企業
*TTM指Trailing Twelve Month，是指在連續12個月/4個財季的數值。
這時我們就可以篩選出27隻符合標準的高股息股票，你也可以根據自己的判斷，自定指標和數據。
收息股 VS 收息股ETF
如果你覺得選股很困難或想更分散投資，也可以考慮收息股ETF，也就是購買一籃子收息股。好處是相對更穩健，可以將風險分散到更多公司，降低波動性。壞處是相對於分散行業買個股，ETF可能會因為過度集中於某個行業或部門而受較大影響，類似23年錯過大科技的暴漲，另外還要考慮ETF的稅收因素。
一定會收息嗎？
股息並不是保證的，有時公司因財務困難被迫削減或完全取消股息。這就是為什麼當一家公司支付非常高的股息時，你有時需要謹慎，有時高收益可能表明投資者預期公司將削減股息。
股息會一直不變嗎？
當然不會，在2008年和2009年的金融危機，當時許多銀行被迫削減股息，有的甚至下降了約20％。當然也可以通過指數基金持有多樣化的公司股票組合，以減低行業風險。
股價在支付股息時會下調？
為了避免投資者在除息日前夕為獲取股息而投資，許多股票在除息日當天會下跌，而不是在股息支付日。股價的調整是與分紅相關，而不是實際的支付日期。股價實際上只在除息日受到分紅的影響。
收息股就是一定安全的嗎？
所有投資都存在一定風險，包括高股息股票。投資者喜歡高股息股票，因為分紅可以在股價下跌時減少損失，但這並非必然。實際上是有許多分紅陷阱，例如，RadioShack（RSH）就在2012年之前一直支付常規股息，直到其股價暴跌，無法維持分紅。
股息需要交稅嗎？
一般而言，美國普通上市公司對香港居民的股息預扣稅率為30%。所提稅率可能因個人情況（如特定的稅務身份或其他雙邊協議）而有所不同。因此，建議咨詢專業的稅務顧問，以確定適用於特定情況的確切稅率。
在Tiger Trade，你可以通過持倉-更多-公司行動查看分紅詳情，還可以進入資金明細-費用&利息裡查看您所扣繳的股息稅明細。
總的來說，投資收息股不失為一種穩健保守的投資方式。但你必須認識到即使被認為是“安全股票”的老牌收息股依然伴隨著風險。如果2024年你想選出能提供穩定可持續分紅的收息股，咁你應該去搵預期長期收益增長在5%到15%之間、現金流強勁、負債權益比率低、且具有未來競爭力的公司。 Tiger Trade，為您發掘股市金礦！
*來源見：https://www.barrons.com/articles/dividend-stocks-bond-yields-9f2814b6
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