“特朗普交易”下加密货币市场陷入狂欢。有消息传特朗普团队拟设加密货币官员，专门负责相关的政策制定和执行。在此消息下，比特币价格直指10万美元大关。

而香港作为亚洲的金融和科技中心，近年来正通过一系列政策措施推动虚拟资产的合法化和和合规化，以顺应国际金融投资新环境，使其在新时代下的国际金融中心地位更加明确。根据Chainalysis 2024年的报告，香港的加密货币采用率在东亚地区实现了85.6%的年度增长，成为区域内增长最快的市场之一。Statista预测，2024年香港的加密货币市场收入将达到约1.83亿美元，预计2024至2028年间年均增长率为8.58%，到2028年用户数量有望达到168万，2024年香港的用户渗透率预计达到18.94%，并在未来几年逐步上升。

香港要确立数字经济和虚拟资产时代新枢纽地位，还需结合国际国内形势，以达到创新与投资者保护的平衡。2023年6月，香港证监会发布《虚拟资产交易平台指引》，明确了市场参与者的合规要求，虚拟资产服务提供者（VASP）发牌制度开始实施。截至目前，获证券及期货事务监察委员会（SFC）批准的合规虚拟资产交易平台仅有3家。

由此可见，香港监管机构对于虚拟资产交易的态度是既开放兼容，又审慎克制。在此基础上，投资者们可以在香港更安全可靠地接触到多元、前沿的投资产品和交易系统。

值得注意的是，2023年6月新规发布前，虚拟资产交易平台仅允许专业投资者参与，并不对散户开放交易。2023年8月，HashKey Exchange成为香港首家面对散户开展业务的持牌虚拟资产交易所。2024年10月1日，香港众安银行（ZA Bank）宣布，已获得证券及期货事务监察委员会（SFC）加密货币“Type 1”牌照，成为香港境内首家拥有此类牌照的数字银行，也是亚洲（除西亚外）第一家具有完整虚拟资产监管制度且为FATF成员国家内的持牌银行，针对散户提供使用法币直接交易加密货币的服务。

与传统银行适用同一套监管规定的数字银行，是为了适应和推动香港金融科技的应用与创新而产生的。数字银行因其数字化的本质，与虚拟资产交易有着天然的契合度。众安银行（ZA Bank）是香港首家开业的数字银行，其背后股东包括众安在线(06060)、百仕达(01168)。作为香港首家开业的数字银行，截至2024年6月30日，众安银行的用户数量及存款均为香港8家数字银行之中最高。而众安银行在2024年7月首次实现单月扭亏为盈，成为香港首家单月盈利的数字银行，这也标志着其在数字银行领域的领先地位进一步得到巩固。特别说明的是，全港已有超过8成虚拟资产交易平台（VATP）经众安银行处理银行事务。

加密货币等虚拟资产投资方兴未艾。可以预见，未来香港虚拟资产交易的规模也会随之快速扩张，而对于交易平台和中介机构的监管也会越来越规范。数字银行不仅受香港金管局和证监会的监管，还承载着金融创新与科技创新的双重任务，有望成为香港虚拟资产交易的新兴前沿。对于符合开户要求的散户投资者而言，选择合法合规高效的投资平台，将是控制投资风险的有效手段。