近年来，我国资本市场改革持续深化，以“买方投顾”为核心的财富管理转型成为行业共识。国泰君安私人客户部、金融产品部总经理张谦日前在接受中国证券报记者专访时表示，在政策端，《关于推动中长期资金入市的指导意见》和《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》为基金投顾业务发展提供了顶层设计方向。作为行业重要参与者，国泰君安立足买方立场，通过创新服务模式、强化投研能力，推动基金投顾业务稳步发展，助力资本市场长期资金生态建设。

推动基金投顾试点转常规

行业发展迎新机遇

自2019年基金投顾业务试点以来，张谦认为，基金投顾业务在引导投资者进行科学资产配置、坚持长期投资价值理念以及提供持续陪伴服务等方面发挥了重要作用。基金投顾业务通过个性化的服务以及对客户投资方案的优化，很大程度改善了投资者行为模式，如投顾客户投资产品的持有时间有效延长等。

从政策支持来看，张谦表示，2024年9月，中央金融办、中国证监会联合印发的《指导意见》，为资本市场的发展指明了方向，积极引导投资者树立长期投资理念，有效减少了市场短期波动对投资者的影响。

2025年2月，中国证监会发布《实施意见》，强调了推动基金投顾业务试点转常规的重要性。在张谦看来，这一政策的推进，将为基金投顾业务带来积极变化。“行业生态更加完善，基金投顾业务试点转常规将促使行业更加注重提升自身投研专业水平和对客户财富管理服务的质量。更多机构的参与将激励从业者持续优化服务内容，提高投资研究能力，努力为投资者创造长期稳定的投资回报。”

在服务模式与投资者获得感方面，张谦认为，基金投顾业务试点转常规将促使机构以客户为中心，为其提供全生命周期服务。投资者将获得更加专业、个性化的投资建议和陪伴服务，避免盲目跟风和频繁交易，从而实现财富稳健增长。

“基金投顾业务试点转常规后，更多机构有望入场，形成‘百花齐放’的格局。”张谦说，这也将推动行业向更加专业化、规范化的方向发展。各家机构将通过提升服务质量、优化投研能力等方式来吸引客户，从而提升整个行业的竞争力。

践行普惠金融

提供全生命周期的陪伴式服务

在基金投顾业务方面，国泰君安始终坚持以客户为中心，通过专业的投研团队和优质的服务，为客户提供个性化的投资建议和陪伴服务。

“国泰君安立足买方视角，旨在为更广泛的群体提供便捷、高效的金融服务，致力于解决投资者在基金选择、资产配置和市场时机把握上的难题，提供全生命周期的陪伴式服务。”张谦表示，为了满足不同客户的风险偏好和投资目标需求，国泰君安旗下“君享投”投顾业务结合投资场景上架的公募基金组合策略覆盖权益类、固收类、流动性管理、海外资产、贵金属、行业主题、养老主题等类型，为客户提供多样化的选择。

除了面向个人投资者的服务，国泰君安还特别关注实体经济的服务需求，通过基金投顾业务为企业机构客户提供定制化的服务。据张谦介绍，围绕企业机构客户的特定投资需求，国泰君安提供更加精准和高效的服务，帮助企业实现资产的保值增值。已落地服务企业机构客户涵盖上市公司、国企、民营企业、家族办公室等。

张谦表示，基金投顾业务试点转常规标志着财富管理行业从“卖方销售”向“买方服务”的质变。未来，随着中长期资金持续入市，基金投顾业务有望成为资本市场“稳定器”，助力居民财富与实体经济实现良性循环。国泰君安作为行业引领者，将坚守买方立场，以客户长期利益为导向，通过科技赋能、生态协同与政策响应，推动业务高质量发展。

（文章来源：中国证券报）

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