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进入2025年，中国监管机构对券商等中介机构的违法违规行为保持高压态势，年内已有超过10家券商及其营业部收到监管罚单。

2月17日晚间，中国人民银行浙江分行公布的行政处罚决定信息显示，财通证券因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被处195万元罚款，并公示三年。与此同时，财通证券时任合规总监申某新、时任合规部副总经理吴某霞，因对上述违法行为负有责任，分别被处以4.1万元、4万元罚款。

根据中国人民银行各分支机构官网公示信息，这是2025年1月1日新《反洗钱法》施行之后，首家因反洗钱相关工作被罚的证券公司。

根据Wind获得的数据和信息，财通证券近三年的处罚记录如下：

1.2024年12月27日：财通证券因内控制度不完善，被处以警示。

2.2024年11月01日：财通证券因内控制度不完善，被处以警示。

3.2023年12月13日：财通证券因未依法履行职责，被处以警示和责令改正。

4.2023年11月15日：财通证券因未依法履行职责，被处以责令改正。

5.2023年08月14日：财通证券因未依法履行职责，被处以责令改正。

6.2023年06月27日：财通证券因信息披露不规范、不完整、不准确，被要求提交书面承诺。

7.2023年02月06日：财通证券因未依法履行职责，被处以警示。

8.2022年11月30日：财通证券因违反外汇管理规定，被处以14万元罚款和警告。

9.2022年05月06日：财通证券因信息披露违规，被处以警示。

从上述情况可以看出，财通证券近几年内频繁因合规问题被监管部门处罚，涉及反洗钱、债券承销、研究报告业务、信息系统安全、外汇管理等多个方面。这些问题反映出财通证券在合规管理和内控方面存在较大的挑战。

多次违规，频遭监管警示

公开资料显示，财通证券位于浙江杭州，前身为创立于1993年的浙江财政证券公司，2017年10月在上交所挂牌上市，是浙江唯一省直属券商。

需要注意的是，财通证券业绩表现欠佳，2024年连续多个季度出现下滑。财报显示，2024年前三季度，财通证券实现营业收入44.41亿元，同比下降10.36%；归母净利润14.72亿元，同比下降1.93%。

回顾2024年，尤其是近四个月，财通证券已多次因合规问题受到监管部门警示。

2024年11月，浙江证监局对财通证券出具警示函，指出公司存在未按规定进行任免职、兼职等事项报备；证券从业人员登记管理不到位；部分分支机构负责人代为履职超期；人员管理内控机制不健全等问题。

仅仅一个月后，2024年12月，财通证券再次被浙江证监局出具警示函。此次问题集中在信息技术管理方面，包括未对重要信息系统实施全面有效的访问控制及跟踪监测；数据质量控制机制未有效发挥作用，未切实履行数据质量管理职责等。

信息技术安全与数据质量是证券行业稳健运营的重要基石，财通证券在这方面的违规，不仅影响公司自身的运营稳定性，也可能对客户信息安全构成威胁。

此前，财通证券在投资者互动平台表示，公司高度重视监管意见，已于2024年7月完成相关问题的整改，并通过完善内控制度、优化作业模式、规范操作流程、健全系统功能等方式，持续推进提升反洗钱工作有效性。但是，这才没过几个月，财通证券就接二连三地受到监管警示或处罚。

近年来，伴随金融监管持续强化、日益趋严，合规经营已然化作金融机构存续与发展的关键命脉。财通证券此番领到的百万罚单，不单单是对其自身的警诫，更是给整个证券行业鸣响了合规的警钟。在全新的监管态势之下，金融机构唯有牢牢守住合规底线，才能行稳致远。

新《反洗钱法》已经施行

2025年1月1日，经十四届全国人大常委会第十二次会议高票通过新修订的《中华人民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）正式施行。

这是《反洗钱法》2007年实施以来的首次重大修订。新修订的《反洗钱法》围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，进行了补充和完善，包括进一步提高对金融机构的合规要求，完善其反洗钱义务。

包括要求金融机构建立健全反洗钱内控制度；在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度；延长客户身份资料和交易记录保存时间；细化大额交易报告制度和可疑交易报告制度要求；关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险等。

4家银行合计罚没近亿元

值得一提的是，伴随新《反洗钱法》生效，1月27日晚，中国人民银行官网披露了2025年首批罚单，其中，包括一家国有大行、三家股份行因涉及多项反洗钱领域违规被罚。此外，还有53名责任人被罚款或警告。

4家被罚的银行分别为农业银行、民生银行、恒丰银行、光大银行，合计罚没超9900万元。

农业银行合并罚没5160.53万元

具体来看，农业银行12项违法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元。另外多名相关责任人也被处以警告以及1万元-10万元不等的罚款。

农业银行此次被罚的违法行为包括账户管理、反假货币业务管理、客户身份识别义务、与身份不明客户交易、未按规定保存客户资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等。农业银行的违规行为不仅涉及个别业务条线，更是反映了其内部管控存在漏洞。

民生银行因反洗钱违规行为被罚款1804.57万元

民生银行此次涉及的违规行为包括未履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

民生银行的违规行为同样涉及多个业务条线，包括运营管理部、内控合规部、法律合规部、信用卡中心、小微金融事业部、金融市场部、公司业务部等。

恒丰银行因反洗钱违规行为被罚款1060.68万元

恒丰银行涉及的违规行为包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。恒丰银行的违规行为主要涉及普惠金融及运营管理。

光大银行合并罚没1878.83万元

光大银行被罚涉及11项违法行为，中国人民银行对光大银行给予警告，没收违法所得201.77万元，罚款1677.06万元。

这些处罚反映了中国人民银行对金融机构反洗钱工作的高度重视，特别是在新修订的《反洗钱法》实施后，对金融机构的合规要求更加严格。此次处罚不仅涉及罚款，还包括警告和没收违法所得，显示出监管机构对金融机构反洗钱工作的严格态度。（《理财周刊-财事汇》出品）

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