谁不想睡着还有稳定钱入账？随着加息告一段落，10年期美债收益率跌破4字大关，2024年预期利率将下行，通常这时收息股会提供比债券更高的收益率，以补偿投资者与股票相关的风险。资金将转向支付高股息的股票，推动股价上涨。22V Research总裁Dennis Debusschere预测：“随着利率的下降，收息股继续有所作为可期*。” 那优异的收息股该怎么选呢？
要识别那些利润足够健康以支持年复一年的分红支付的公司，关键点就在：
长期盈利能力
在筛选时，长期盈利能力是一个关键考虑因素。任何公司都可以偶尔经历盈利的季度。只有那些已经表现出持续年度增长的公司才应该被考虑。
具体来说，你可以考虑寻找长期盈利增长预期在5%到15%之间的公司。更高的增长率未必是好事。增长超过15%的公司往往会偶尔出现盈利不如预期的情况，总会影响股价。
足够的现金流
你要关注具有健康现金流生成能力的公司，这是支付股息必须的因素。它最少必须具有五年的稳健股息支付记录才代表有持续的股息增长能力。
远离债务
避免那些负债累累的分红公司是重中之重，因为有债务的公司会被迫将他们的资金用于偿还债务，而不是用于股息支付计划。具体来说就是要检查它的债务资本比率，如果这个数字超过2.00，放弃它另找高明。
追踪行业趋势
虽然仔细审查公司的数据很关键，但同样重要的是看整个行业，这样才能获得对未来表现的全面预测。多看新闻，去注意驱动经济部门的大趋势。例如，老龄化的婴儿潮（baby bommer）人口不可避免地会在未来几十年增加对医疗服务的需求，那这就是未来的股息增长的机会。
那么怎样快速在众多标的中选出心仪的高息股呢？
来Tiger Trade，选股器帮你忙!
第一步：进入股票-美股-选股器，创建“高股息率组合”。
第二步：选择股票-美股范围，按照行情数据和基本面数据筛选，如果长期投资我们可以用基本面数据筛选。
第三步：定义具体数值，以下数值仅为举例：
估值指标市盈率TTM*0~50 、每股收益TTM*≥2 来筛出高投资价值，盈利能力好的股票
股息率是衡量高收益型股票的重要指标，我们可以选择≥1%
长期的成长能力也很重要，我们可以设定营收增长率≥10%
同时要看企业的负债不能过多，设定资产负债率≤30%可以筛选掉负债占比高的企业
*TTM指Trailing Twelve Month，是指在连续12个月/4个财季的考察期内的数值。
这时我们就可以筛选出27只符合标准的高股息股票待选，你也可以根据自己的判断自定义别的指标和数据。
收息股 VS 收息股ETF
如果你觉得选股很困难或想更分散投资，也可以考虑收息股ETF，也就是购买一篮子收息股，例如VIG，VYM及SCHD等。好处是相对更稳健，可以将风险分散到更多公司，降低波动性。坏处是相对于分散行业买个股，ETF可能会因为过度集中于某个行业或部门而受较大影响，类似23年错过大科技的暴涨，另外还要考虑ETF的税收因素。
是不是听完这些觉得立刻就要摩拳擦掌买定离手了？买上高分红的股票在家里坐着收钱了？别急！世上还没有这么美的事，这几个误区你必须了解：
一定会收息么？
股息并不是保证的，有时公司因财务困难被迫削减或完全取消股息。这就是为什么当一家公司支付非常高的股息时，你需要谨慎。有时高收益确实是太好以至于不可信，高收益可能表明投资者预期公司将削减股息。
股息会一直不变么？
当然不会，在2008年和2009年的金融危机，当时许多银行被迫削减了股息，有的甚至下降了约20％。当然也可以通过指数基金持有多样化的公司股票组合，去尽可能避免选择这样的错误公司。
股价在分红时会下调？
为了避免投资者仅为了在除息日前夕获取分红而投资，许多股票在除息日当天会下跌，而不是在分红支付日。股价的调整是与分红相关，而不是实际的支付日期。股价实际上只在除息日受到分红的影响。
收息股就是一定安全的么？
所有投资都存在一定风险，包括分红股票。投资者喜欢分红股票，因为分红可以在股价下跌时减少损失，但这并非必然。实际上是有许多分红陷阱的，例如，RadioShack（RSH）就在2012年之前一直支付常规分红，直到其股价崩溃，无法维持分红。
股息需要交税么？
对于澳洲的非美税收居民，一般股息收入会缴纳15%的税，预扣税（withholding tax）适用。所提税率可能因个人情况（如特定的税务身份或其他双边协议）而有所不同。因此，建议咨询专业的税务顾问，以确定适用于特定情况的确切税率。
在Tiger Trade，你可以通过持仓-更多-公司行动查看分红详情，还可以进入资金明细-费用&利息里查看您所扣缴的分红税明细。
总的来说，分红投资不失为一种稳健保守的投资方式。但你必须认识到即使被认为是“安全股票”的老牌收息股依然伴随着风险。如果2024年你想选出能提供稳定可持续分红的收息股，那去试着找那些预期长期收益增长在5%到15%之间、现金流强劲、负债权益比率低、且具有未来竞争力的公司。
Tiger Trade，为您发掘股市金矿助一臂之力！
*来源见：https://www.barrons.com/articles/dividend-stocks-bond-yields-9f2814b6
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