美债是什么

债券本质上是一种标准化的借条。根据不同的借钱对象分为国债、城市债、企业债、资产抵押债等,在借债主体不违约的前提下,债券持有者可以按照约定领取利息并在到期时收回本金。

美国国债是由美国财政部发行的国家公债,以美国国家信誉为保证,被认为是极低风险的金融产品。 美债依期限分为短期(如国库券)、中期(如国库票据)及长期(如国库债券)三种形式。美国国债收益较为稳定,并以约定票面利率定期支付利息,适合追求低风险、现金流的投资者。

为何投资美国国债

多元化资产配置

美债的市场规模庞大,具有良好的流动性,投资者可以灵活变化投资组合。同时,美国国债与股票价格波动相关性相对较低,因此在投资组合中配置美债,有助于抵御市场波动,有效分散风险。

收益确定性

除非发行方违约,国债的到期收益率一般在成交后就已经相对确定。当利率上升时,债券价格可能下跌,但只要持有至到期日,收益率受到美债价格短期波动的影响极小。

获得持续现金流

国债,尤其是中长期美国国债通常按约定定期支付利息,提供稳定债息收入,投资者可以根据自己的资金计划选择不同的债券,从而获得持续的现金流。

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FAQs

美国国债安全性如何?是否保本保收益?

美国国债被视为全球最安全的投资工具之一,背后有美国政府的信誉作为支撑。在历史上,美国从未违约过其国债。因此,许多投资者将其视为“无风险”基准。

投资美债有哪些风险?

投资美国国债的风险包括:

  • 利率风险:当市场利率上升时,已发行的固定利率国债价格可能下跌。
  • 通货膨胀风险:长期持有时,高通货膨胀可能侵蚀实际回报。
  • 货币风险:对非美国投资者而言,美元与其本国货币的汇率波动可能影响投资回报。
  • 再投资风险:当国债到期或支付利息时,可能需要以低于原始购买时的利率重新投资。

尽管如此,与其他资产相比,美国国债仍被视为相对较低风险的投资。

什么样的人适合投资美债?

适合投资美国国债的人群包括:

  • 寻求稳定性的投资者:对于希望避免股市大幅波动的人来说,美债可以作为一种较为稳定的投资工具。
  • 保守型投资者:倾向于低风险策略,希望确保资本安全。
  • 多元化投资组合的人:为了平衡投资组合中的风险,将部分资产配置于美债是一种常见策略。
  • 退休或即将退休的人:可能会更加重视资金的安全性和稳定回报。
  • 对冲策略的投资者:在经济下行或市场不确定性高时,使用美债来对冲其他高风险资产。
  • 外币风险管理者:对于某些非美国投资者,购买美债可以作为一种对冲本币贬值的策略。
  • 短期资金管理:对于需要短期存放大量现金的机构或个人,美债是一个安全且提供回报的选择。

总之,任何希望获得相对稳定回报并降低整体投资风险的人都可能考虑投资美国国债。

为什么我的老虎账户里没有看到美债?

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债券派息的金额是多少,如何发放?

大部分中长期美债通常每六个月支付一次利息;短期美债通常不支付利息而是在买入时相对票面价格打折。 利息金融基于其面值和标明的利率。例如,$10,000面值,利率为2.5%的美国国债每年支付$250的利息,每半年支付$125。

老虎的发放方式:

美国国债的利息通常在派息日的一个工作日内支付到您的账户上,同时app内会有消息提醒。届时,老虎证券账户的实时资产将会增加,同时当日账单会体现派息数额变化。

总的来说,美债的利息支付非常规范且透明,这也是其被认为是极低风险投资的原因之一。然而,像所有其他投资一样,持有者在购买前应该了解所有的条款和细节。

到期收益率是怎么计算的?

到期收益率是指您买入美债持有到期后的总回报,由于涉及内部收益率的计算,公式较为复杂,需要用专门的金融计算器。每个债券合约已为您标注了到期收益率。

需要注意的是,实际到手收益率受到佣金、托管费、持有时间、每日价格波动等因素影响,不完全等于显示的到期收益率。

美债的交收规则是什么?

老虎的美债交易支持T+0,也就是说您当天买入后也可以当天卖出。结算日期为T+1,即您卖出债券后第二个交易日即可收到资金。在债券到期后,您收到本金兑付日期同样是T+1规则。

美债可以做空吗?

相关功能持续升级中,以实际功能上线情况为准,请您留意Tiger Trade app的更新提示。

美国国债利率和收益率是什么?和美国国债价格有什么关系?

美国国债利率通常指的是收益率,代表投资者透过购买美债所获得的年回报率。美债价格与收益率呈反向关系:价格上升时,收益率下降;价格下跌时,收益率上升。举个例子,如果一张面额1000美元、票面年利率5%的美国国债,其每年支付50美元利息。如果债券价格上升至1,100美元,殖利率变成4.55%;若价格跌至900美元,殖利率则上升至5.56%。因此,美债价格与收益率密切相关,反映美债的实际回报。