降息周期投资前瞻

上老虎,持续把握降息机遇

美联储降息对投资者的影响

现金收益下滑

当美联储逐步降息,5%以上的现金收益产品即将消失

利好股市

债券、股票等资产走势通常和利率负相关,低利率下更可能上涨

资产组合调整时机

调整股债比例,降低现金占比,有利于提升整体收益率

重点关注资产

搭上趋势的顺风车

美国国债

下有保底,上不封顶

  • 走势可预期:历史上债券价格和利率负相关,降息则美债走高

  • 下有保底:单只美债高收益率有所回调但仍处于高位,买入即锁定长期收益,1000美元起买,适合大额资金

  • 上不封顶:长期美债ETF距离高点让有巨大上涨空间*,1美元起买,门槛低

    *以2024年9月4日TLT价格$97.75为计算基准,历史最高点价格为$179.7,数据仅供参考,过往表现并不反映未来回报。

纳指科技股

业绩能打,但波动可能更大

  • 龙头效应明显:科技行业依然是最有前景最赚钱的行业

  • 估值有分歧:股价波动率短期内可能持续较高

  • 适合更谨慎的投资策略:按月、周、双周等方式定投QQQ等ETF或个股碎股,有利于避免高点重仓,降低情绪影响,长期投资

小盘股

高增长潜力,受益于低利率

  • 对利率更敏感:在过往降息周期中表现优于大市值公司

  • 行业多元,潜力显著:覆盖了金融、医疗保健、工业、信息技术和消费品等多个行业,有高增长潜力

  • 通过ETF分散投资更能降低风险:罗素2000ETF(WMI)、VB、DFSV等提供了低门槛投资近2000家公司的机会,避免单一企业的风险,降低了投资门槛

2024美联储议息会议日程