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“在全球新一轮科技革命与产业变革的浪潮下，AI技术正以燎原之势蓬勃发展。ChatGPT让行业看到了生成式AI在自然语言处理、知识问答等场景中的巨大潜力，DeepSeek的强势崛起极大地提升了各行业对国产化智能模型的信心。AI技术已从实验室走向规模化产业应用新阶段，应用边界不断拓展。”中国银河证券党委委员、副总裁、首席信息官罗黎明在接受中国证券报记者采访时表示，证券行业对AI技术应用热情达到新的高峰，券商智能化转型不断加速，以大模型为代表的前沿技术正重塑证券服务生态。

行业智能化转型加速

证券行业作为资本市场的枢纽，在这场技术革命带来的智能化转型中赢得发展机遇，重塑行业格局。

在罗黎明看来，一方面，传统业务模式面临降本增效的迫切需求。佣金率持续下行、投资者对个性化服务的期待升级、市场波动加剧对风险防控提出更高要求，倒逼行业寻找破局之道。基于生成式大模型的智能投顾对传统投顾形成的替代，将会再次革新财富管理业务发展模式。另一方面，AI技术的成熟将为行业提供全新工具，加速业务模式创新，重塑行业核心竞争力。从智能投顾到算法交易，从自动化合规到数据驱动的投资研究，技术重构了证券服务的全链条价值。

记者了解到，作为国有头部券商，中国银河证券积极拥抱AI，以创新为驱动，持续布局智能化转型。公司曾多次荣获中国人民银行“金融科技发展奖”、中国证监会“证券期货科学技术奖”等重量级奖项。

中国银河证券自2018年起就构建了大数据平台，实现海量数据的高效存储与处理。通过整合内外部数据资源，建立了覆盖交易、客户、市场等多维度的数据体系。中国银河证券注重强化智能能力建设，依托机器学习平台及智能中台，建设了一系列机器学习模型、深度学习模型，紧密结合证券行业的业务场景，融合专业的NLP、OCR和AIGC能力，在客户运营、投资银行、机构运营、风险管理等领域提供智能化服务。

以AI技术全面赋能业务发展

在证券行业，AI已覆盖智能投顾、智能客服、智能交易、智能投行、智能投研、合规风控等众多应用场景，提供定制化AI解决方案，不仅实现了业务模式创新，也提升了服务效率和客户体验，为证券公司发展提供明显增益。作为证券行业的排头兵，中国银河证券积极拥抱AI，以AI技术全面赋能业务发展。罗黎明从多个角度向记者介绍了中国银河证券在AI领域的应用场景升级情况。

在智能投顾领域，公司于2022年正式推出自研投顾平台“问TA”，旨在借助科技赋能，帮助投顾更加高质高效地服务客户资产，提供标准化或定制化的金融产品综合解决方案，实现对客户诉求的敏捷快速响应。近期，中国银河证券全面上线DeepSeek-R1全尺寸版本，并与“问TA”平台进行深度适配优化，实现“微调-部署-推理-应用”的全栈国产化与双模型支持，构建覆盖投顾服务全链条的智能中枢，致力于打造“更懂投资者”的买方投顾新生态，有助于大幅提升服务质效。

在智能客服领域，中国银河证券面向全渠道终端客户的大模型客服系统已经上线并取得显著成效。据统计，自引入大模型以来，公司客服机器人回答满意度提升25%，坐席排班人数节省44%，日均转人工需求减少1500人次，大幅提升了服务效率和客户体验。

在智能交易领域，中国银河证券基于大模型和智能体技术，在FICC债券业务及场外衍生品领域升级了询报价及交易机器人服务。《基于AI技术的债券询报价机器人》项目入围证监会与国家数据局联合组织的“数据要素×资本市场”第一批试点项目。智能交易系统能够根据内部信评和合规风控要求，自动筛选报价、应答客户询价、发布报价，并通过持续上下文对话进行价格谈判，精准匹配最优报价并自动生成订单，完成对冲操作。目前，该机器人已为70家机构提供询报价服务，覆盖基金、理财、保险、银行等机构客户，日均处理询价超过4000笔，节省交易费用超1300万元。

在智能投行领域，中国银河证券已构建覆盖投行文档“写、读、查、审”全生命周期的智能处理体系。文档审核效率提升96%，文档撰写效率提升97%，银行流水单笔核查时间从2小时压缩至10分钟，准确率达98%。这一体系显著提升了投行业务处理效率和合规水平，为投行业务的智能化转型提供了有力支持。

在智能投研领域，中国银河证券计划通过DeepSeek-R1模型与通义千问模型的深度适配融合，构建基于投研知识库的生成式问答系统。该系统将使研究员和销售人员能够迅速获取所需关键信息，显著提高研究效率和客户服务质量，为投资决策提供更加精准的数据支持。

在合规风控方面，中国银河证券依托大模型设置审批机器人，负责对营销内容、投顾建议等进行初步审批，再由合规人员进行最终的审核监督，实现合规监督初步自动化，从而提高审核和内容输出的精准度，更好地保护投资者。

践行“金融为民”初心

随着AI技术的蓬勃发展，不断拓展应用场景，证券行业在AI领域的探索和实践将助力金融行业在智能化转型道路上迈出更加坚实的步伐。

“中国银河证券紧跟行业趋势，坚持金融科技与业务深度融合，将进一步深化AI技术应用，提升服务智能化、运营精益化与风控精准化，深度赋能业务发展。”罗黎明介绍，公司将以AI和数据为核心，基于大模型的推理分析能力、智能知识调用能力与自我修正机制，结合公司的专业数据库、业务数据库与研究资源库，实现客户数据深度挖掘与精准画像，推动投顾服务与产品的精准推送，协助投资顾问快速生成多形式的客户综合金融解决方案，满足投资者“千人千面”的财富管理需求，给予客户更高效、更定制化的投资体验。

罗黎明表示，未来中国银河证券将围绕业务端、支撑端、运营端构筑“扩用户、搭场景、建生态”的数字运营闭环，实现端到端平台化支撑财富管理业务模式重构，推动财富管理业务全流程线上化、自动化和智能化，通过强运营实现数字化的业务价值。切实将科技力量深度融入业务肌理，以实际行动践行“金融为民”初心，更好服务居民日益增长且多元化的财富管理需求。

（本专栏由中国证券业协会与中国证券报联合推出）

（文章来源：中国证券报）

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