增加了指控、和解细节和署名

Jonathan Stempel

路透社纽约4月10日 - 布洛克 XYZ.N公司将支付4000万美元的民事罚款，并聘请一名独立监督员，以 解决纽约金融服务监管机构对其Cash App移动支付服务未能充分监控和阻止洗钱的指控。

纽约金融服务部周四宣布了这笔罚款，指责由推特联合创始人杰克-多西（Jack Dorsey）领导、前身为Square的Block公司在《银行保密法》（Bank Secrecy Act）、反洗钱和了解客户计划方面存在 "重大漏洞"。

今年 1 月，Block 同意支付 8000 万美元的民事罚款，以 了结 (link) 美国 48 个州金融监管机构的类似指控。

在一份声明中，这家总部位于加州奥克兰的支付公司既没有承认也没有否认自己的不法行为，并表示纽约州的和解结束了 "所有之前悬而未决的州货币传输许可事宜"。

现金应用（Cash App）和Venmo等应用程序让人们可以轻松地进行资金转账。

纽约监管机构称，布洛克被指控的不足之处包括对客户的尽职调查不足，以及打击洗钱和恐怖主义融资等非法活动的风险控制不足。

监管机构还表示，Block公司对比特币交易的监管不严（该公司于2018年开始通过Cash App提供比特币交易），以及该公司随后的快速增长创造了 "一个容易被犯罪分子利用的环境"。

监管机构引用了布洛克在 2022 年的一次内部调查中发现的 8359 个与俄罗斯犯罪网络有关的现金应用程序账户。

纽约金融服务监管局局长阿德里安娜-哈里斯（Adrienne Harris）表示，传统金融服务公司和新兴加密货币平台的合规职能 "必须跟上公司发展或扩张的步伐"。

一份监管文件显示，现金应用在2024年的资金流入量为2830亿美元，年末月活用户为5700万。

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