降息周期投资策略
上老虎,持续把握降息机遇
美联储降息对投资者的影响
现金收益下滑
当美联储逐步降息,5%以上的现金收益产品即将消失
利好股市
债券、股票等资产走势通常和利率负相关,低利率下更可能上涨
资产组合调整时机
调整股债比例,降低现金占比,有利于提升整体收益率
重点关注资产
搭上趋势的顺风车
美国国债
下有保底,上不封顶
走势可预期:历史上债券价格和利率负相关,降息则美债走高
下有保底:单只美债高收益率有所回调但仍处于高位,买入即锁定长期收益,1000美元起买,适合大额资金
上不封顶:20年期美债ETF(TLT)距离高点有83.84%的上涨空间*,1美元起买,门槛低
*以2024年9月4日价格$97.75为计算基准,历史最高点价格为$179.7
纳指科技股
业绩能打,但波动可能更大
龙头效应明显:科技行业依然是最有前景最赚钱的行业
估值有分歧:股价波动率短期内可能持续较高
适合更谨慎的投资策略:按月、周、双周等方式定投QQQ等ETF或个股碎股,有利于避免高点重仓,降低情绪影响,长期投资
小盘股
高增长潜力,受益于低利率
对利率更敏感:在过往降息周期中表现优于大市值公司
行业多元,潜力显著:覆盖了金融、医疗保健、工业、信息技术和消费品等多个行业,有高增长潜力
通过ETF分散投资更能降低风险:罗素2000ETF(WMI)、VB、DFSV等提供了低门槛投资近2000家公司的机会,避免单一企业的风险,降低了投资门槛
2024美联储议息会议日程
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